Уральцам начали выдавать банковские карты без их ведома
29 сентября 2012 в 00:15
Житель Екатеринбурга случайно обнаружил, что не известная ему компания выпустила на его имя зарплатный «пластик» в Сбербанке.
По его словам, карта была выпущена банком дистанционно, а сам он не был поставлен об этом в известность.
Александр, пользователь Портала 66.ru:
— В течение последних двух дней я выяснил, что на мое имя, но без моего ведома в Уральском Сбербанке «левая» по отношению ко мне фирма открыла пластиковую карту. Два месяца назад открыла. «По интернету». То есть прислала файлик с данными. Я карту не получал. В отделении Сбера ее тоже нет. Видимо, карта получена успешно. Кем? Когда? Почему?
Корреспонденту портала Александр рассказал, что нежданную карту он обнаружил, когда зашел в свой мобильный банк. В прошлом сам банковский сотрудник, он сильно удивился тому, что карта была оформлена без его личного присутствия.
Александр:
— В теории клиент должен появляться в банке. На практике все операции по зарплатному проекту выполняет бухгалтер предприятия. Да, это нарушение сразу двух ФЗ и нескольких инструкций ЦБ. Но кому от этого легче? Сбер вне законов, это уже проверено. Обратился, закрыл карту и заодно получил реквизиты предприятия, которое ее открыло.
Телефон, указанный в данных о предприятии, по словам Александра, молчит. Он полагает, что ехать по юридическому адресу бессмысленно, но все же намерен разобраться в истории до конца. Сбербанк на момент публикации новости не ответил на запрос портала.
Ситуация, когда некая компания заказывает дебетовые банковские карты на имена посторонних людей, напоминает одну из схем бизнеса по отмыванию денег, о котором мы не раз рассказывали. На эти карты со счетов фирм-однодневок («помоек») переводятся средства, которые затем снимаются через банкоматы.
Как правило, банки отслеживают, что за организации открывают у них счета. Для этого у каждой кредитной структуры есть свои критерии, по которым она принимает решение об открытии счета, поясняет зампред Банка24.ру Константин Лаврентьев.
Константин Лаврентьев, заместитель председателя правления Банка24.ру:
— В основном банки обращают внимание на директора, на то, сколько компаний на него уже зарегистрировано. Смотрят, не находится ли он в черном списке, где собираются данные на людей, официально руководящих сомнительными компаниями. При открытии счета сотрудники банка в обязательном порядке смотрят на внешний вид уполномоченного лица. Если у них возникают сомнения, с потенциальным клиентом общается уже служба безопасности.
По его словам, карта была выпущена банком дистанционно, а сам он не был поставлен об этом в известность.
Александр, пользователь Портала 66.ru:
— В течение последних двух дней я выяснил, что на мое имя, но без моего ведома в Уральском Сбербанке «левая» по отношению ко мне фирма открыла пластиковую карту. Два месяца назад открыла. «По интернету». То есть прислала файлик с данными. Я карту не получал. В отделении Сбера ее тоже нет. Видимо, карта получена успешно. Кем? Когда? Почему?
Корреспонденту портала Александр рассказал, что нежданную карту он обнаружил, когда зашел в свой мобильный банк. В прошлом сам банковский сотрудник, он сильно удивился тому, что карта была оформлена без его личного присутствия.
Александр:
— В теории клиент должен появляться в банке. На практике все операции по зарплатному проекту выполняет бухгалтер предприятия. Да, это нарушение сразу двух ФЗ и нескольких инструкций ЦБ. Но кому от этого легче? Сбер вне законов, это уже проверено. Обратился, закрыл карту и заодно получил реквизиты предприятия, которое ее открыло.
Телефон, указанный в данных о предприятии, по словам Александра, молчит. Он полагает, что ехать по юридическому адресу бессмысленно, но все же намерен разобраться в истории до конца. Сбербанк на момент публикации новости не ответил на запрос портала.
Ситуация, когда некая компания заказывает дебетовые банковские карты на имена посторонних людей, напоминает одну из схем бизнеса по отмыванию денег, о котором мы не раз рассказывали. На эти карты со счетов фирм-однодневок («помоек») переводятся средства, которые затем снимаются через банкоматы.
Как правило, банки отслеживают, что за организации открывают у них счета. Для этого у каждой кредитной структуры есть свои критерии, по которым она принимает решение об открытии счета, поясняет зампред Банка24.ру Константин Лаврентьев.
Константин Лаврентьев, заместитель председателя правления Банка24.ру:
— В основном банки обращают внимание на директора, на то, сколько компаний на него уже зарегистрировано. Смотрят, не находится ли он в черном списке, где собираются данные на людей, официально руководящих сомнительными компаниями. При открытии счета сотрудники банка в обязательном порядке смотрят на внешний вид уполномоченного лица. Если у них возникают сомнения, с потенциальным клиентом общается уже служба безопасности.
"Здесь могла быть ваша реклама"
Читайте также
В Нижнем Тагиле
В Каменске
В Первоуральске
В Арамиле
В Шале
Сообщить новость
Отправьте свою новость в редакцию, расскажите о проблеме или подкиньте тему для публикации. Сюда же загружайте ваше видео и фото.
Нашли ошибку в тексте?
Выделите её мышкой и нажмите
CTRL
+
ENTER
Комментарии
2. Отзывы прочитываются людьми, имеющими непосредственное отношение к выходу статьи: журналистом, редактором, модератором. Отзывы выставляются на сайт с 07:00 до 22:00 в будние дни и с 09:00 до 18:00 в выходные и праздничные (время московское). Если по прошествии разумного времени отзыв не появился на сайте, то это могло быть вызвано следующими причинами:
- ваш комментарий носил критичный или провокационный характер о работе редакции данного сайта. Действия администрации сайта в комментариях не обсуждаются
- ваш отзыв носил провокационный характер: призывы к межнациональной и социальной розни, к свержению действующей власти и т. п.;
- ваш отзыв содержал нецензурную брань, в т.ч. в криптованном виде, т.е. с заменой букв на символы либо заменой брани на слово с аналогичной фоносемантикой;
- ваш отзыв содержал выражения оскорбительного характера в чей-либо адрес: автора материала, лиц, давших свои комментарии к статье, в адрес героя и т. д. Также не выставляются отзывы, в категоричной форме и бездоказательно - обвиняющие вышеуказанные лица в некомпетентности либо угрожающие им судебным преследованием – в таких случаях вам следует обращаться в прокуратуру напрямую;
- ваш отзыв содержал прямую рекламу (название и контактную информацию) фирмы, речь о которой не шла в авторском материале;
- ваш отзыв указывал на грамматические и орфографические ошибки ранее высказавшихся: грамотность – личное дело каждого;
- ваш отзыв содержал вопрос, ответ на который был дан ранее;
- ваш отзыв содержал слова из молитвы какой-либо религии (например: Аминь) или носит религиозный характер;
- ваш отзыв состоял из одного-двух слов, не несущих информативной нагрузки: «Афтар жжет», «Супер», «Наконец-то», «Отстой». Если цель вашего отзыва – дать односложную оценку мнению кого-либо из высказавшихся, воспользуйтесь рейтингом: «+», если вы поддерживаете комментатора, и «-», если не поддерживаете;
- ваш отзыв содержал слишком длинную ссылку или конструкцию, написанную без пробелов («плохие__________водители___________» и т. п.). 3. Материалы, которые являются коммерческими Отзывы к ним модерируются в соответствии с настоящими правилами.
4. Материалы, которые являются коммерческими. В дополнение к действующим правилам отзывы модерируются в соответствии с требованиями рекламодателя.
5. Зарегистрируйтесь, если вы хотите высказываться открыто: честное неанонимное мнение всегда ценится выше. Если вы оставляете отзыв под своей регистрацией, вам будет автоматически направлено уведомление о результате: либо подтверждающее размещение отзыва на сайте, либо с указанием того, что содержание вашего отзыва противоречит правилам размещения отзывов.