В Уральском ФО в 2024 году закрыли 50 псевдоломбардов

В 2024 году Банк России обнаружил 50 нелегальных участников финансового рынка в Уральском федеральном округе. Это на 17% меньше по сравнению с прошлым годом. В целом по стране наблюдается устойчивый рост числа нелегальных организаций в интернете и уменьшение их физического присутствия в регионах, сообщает Главное управление ЦБ по Уралу. 

Из всех выявленных субъектов в УрФО 92% составляют черные кредиторы, которые незаконно предоставляли займы, маскируясь под ломбарды или микрокредитные компании. Большинство из таких организаций – 21 компания – было обнаружено в Свердловской области, с офисами в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле и ближних к областному центру городах, таких как Березовский, Первоуральск и Верхняя Пышма. На Южном Урале выявлено 15 нелегальных кредиторов, в основном действовавших в Челябинске. В Тюменской области и Югре зафиксировано шесть и четыре подобных компании соответственно, а в Зауралье – две.

Псевдоломбарды получают прибыль, выдают деньги под залог имущества, включая ювелирные изделия, электронику и бытовую технику. Эти структуры предлагают краткосрочные займы, оформляя не юридические залоговые билеты, а комиссии. Нередко их используют несетевые комиссионные магазины с примечательными названиями: «Салон «Сапфир», «Берем все», «Скупка и продажа». В отличие от легальных организаций, которые должны быть зарегистрированы в реестре Банка России и соблюдать правовые нормы, нелегалы не подлежат никаким ограничениям. Это создает риски для клиентов: в лучшем случае они переплачивают проценты, а в худшем – теряют залог или компрометируют свои личные данные.

В целом по стране в прошлом году Банк России выявил свыше девяти тысяч субъектов с признаками нелегальной деятельности, что на 1,6 раза больше, чем в предыдущем году. Увеличение связано с интернет-проектами и тем, что после блокировки одной страницы мошенники успевают создать несколько новых по аналогичной схеме.

Банк России советует гражданам проявлять осторожность и проверять на сайте регулятора легальность деятельности финансовых компаний. Также Банк России ежедневно обновляет перечень организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.